“Si tende a pensare che sia il giovane a dover imparare dal senior, ma in realtà è un percorso che si fa insieme”. È forse questa la frase che meglio sintetizza il racconto di Valeria Franchi, consulente finanziario e supervisore di Banca Mediolanum, una delle protagoniste di Next, il master che punta a favorire l’ingresso e la crescita delle nuove generazioni nella professione della consulenza finanziaria. Dopo oltre 25 anni di esperienza alle spalle, aderire al progetto è stata una scelta naturale. “Quando è nato Next ho subito alzato la mano”, racconta. “Sentivo che il divario generazionale stava diventando importante e volevo mettermi in gioco”. Una decisione che, ammette, si è trasformata presto in un’occasione di crescita personale prima ancora che professionale.
L’idea che il mentoring sia un processo unidirezionale viene infatti ribaltata dalla sua esperienza. “Dopo tanti anni, hai inevitabilmente i tuoi modelli e le tue abitudini. Con una giovane professionista accanto cambia completamente la prospettiva: arrivano idee fresche, nuovi modi di lavorare, strumenti che magari non avresti mai preso in considerazione. Ho imparato molto”. È proprio questa disponibilità al cambiamento che, secondo Franchi, rappresenta uno degli aspetti più innovativi di Next. Non a caso, dovendo descrivere il progetto con una definizione, sceglie “una crescita professionale all’avanguardia”.
Quando il mentoring diventa continuità
Nel suo caso il mentoring assume anche una dimensione particolare, perché la giovane professionista che ha affiancato è sua nipote, Erika. Una circostanza che ha aumentato il senso di responsabilità. “Quando una persona decide di lavorare con te e di affidarti il proprio percorso professionale senti il dovere di dare il massimo. Nel nostro caso era importante riuscire a distinguere il lavoro dalla vita privata. Il confine è sottile, ma ci si riesce”. Quella che poteva sembrare una criticità si è invece rivelata un punto di forza anche nel rapporto con i clienti. “All’inizio mi chiedevo come avrebbero reagito nel condividere una relazione costruita in tanti anni. In realtà hanno visto che c’è una persona che conosce già la loro storia, i loro progetti e le loro esigenze”. Un passaggio generazionale che si è consolidato nel tempo: “Oggi molti clienti chiamano direttamente Erika. È la dimostrazione che stiamo facendo un buon lavoro”.
Valori, curiosità e formazione continua
Accanto all’attività con la clientela, Franchi coordina una struttura di cinque collaboratori. Un ruolo che le permette di osservare da vicino l’evoluzione delle nuove generazioni di consulenti. “Avere funzioni diverse ti completa. Mi dà più spazio per inserire nuove persone, accompagnarle nella crescita e avere una visione più ampia del lavoro della squadra”. Ma quali caratteristiche dovrebbe avere un giovane che vuole intraprendere questa professione? La risposta parte dai valori. “Servono forti valori etici, perché sono la base di tutto. Poi curiosità e voglia di crescere”. La consulenza finanziaria, sottolinea, significa soprattutto accompagnare le persone nei momenti importanti della loro vita. “Aiutare i clienti a realizzare i loro progetti è una soddisfazione enorme, è un lavoro che non è mai statico, sempre in evoluzione e ti permette di crescere continuamente anche come persona”.
Non è solo un conto corrente
Guardando al futuro, c’è però un tema che considera ancora decisivo: la diffusione della cultura finanziaria. “L’educazione finanziaria in Italia è ancora molto lacunosa”, osserva. “Oggi le persone hanno esigenze sempre più articolate: non si tratta più soltanto di gestire un conto corrente, ma di costruire progetti di vita. Avere maggiore consapevolezza significa poter affrontare il futuro con più serenità”. Ed è proprio questa idea di crescita condivisa – tra consulenti senior e junior, ma anche tra professionisti e clienti – che emerge come il filo conduttore dell’esperienza di Next: un percorso nel quale insegnare e imparare finiscono per coincidere.
